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Alerta! Depósitos Bancários em breve deixarão de ser considerados dinheiro
Tradução: Google Tradutor
(13-11-2014) Depósitos Bancários em breve deixarão de ser considerados dinheiro e sim como Papéis de Investimento. O que isto significa?
Kenneth Schortgen Jr do Examiner explica:
Neste fim de semana as nações do G20 se reunirão em Brisbane, Austrália, para concluir uma semana de festividades na Ásia, que começou em Pequim para os países desenvolvidos e as grandes economias. E no domingo, a maior parte da semana será feita com o G20, onde vai anunciar formalmente novas regras bancárias que são esperadas para enviar ondas de choque a qualquer um que tenha uma conta corrente, poupança ou conta do mercado financeiro em uma instituição financeira.
Em 16 de novembro, o G20 vai implementar uma nova política que faz com que os depósitos bancários sejam equiparados com investimentos de papel, sujeitando correntistas ao declínio que experimentará ao realizar uma ação ou outra garantia quando ocorrer a próxima crise financeira bancária. Além disso, todos os países membros do G20 imediatamente apresentarão e aprovarão uma legislação que vai cumprir este programa, criando um novo paradigma em que os bancos não reconhecem mais os seus depósitos como dinheiro, mas como passivo e capital titularizado detido e controlado pelo banco ou instituição.
Em essência, o modelo de Chipre de 2011 será totalmente implementado em todas as grandes economias, e colocará os depositantes dos bancos como o principal instrumento dos próximos resgates quando ocorre a próxima crise…
Para a maioria dos americanos com poupança ou contas correntes em bancos garantidos pelo governo, as regras FDIC normais de seguro de depósitos ainda estão em jogo, mas qualquer pessoa com mais de US$ 250.000 em qualquer conta, ou mantida no estrangeiro, terá seu dinheiro automaticamente sujeitos a dispositivos de falência nos tribunais com base em um ranking muito inferior de prioridade, e uma porcentagem muito menor de retorno.
Isto também inclui as contas de negócios, contas do mercado monetário, e quaisquer investimentos de depósito, como um certificado de depósito (CD)…
Após o domingo na reunião do G20, os riscos de manter todo o dinheiro em um banco ou instituição financeira terá de ser ponderado fortemente e com o máximo de determinação de risco, como se estivesse segurando uma ação ou título municipal, o que poderia diminuir em um instante quando o ambiente financeiro trouxer uma crise, mesmo que remotamente semelhante a de 2008.
De uma perspectiva técnica, iste se move numa linha com a perspectiva de Murray Rothbard em “seguro de depósito bancário”, que ele via como uma farsa:
A Reserva Fracionária bancária de reservas se mostrou instável, e assim o New Deal, em 1933, acrescentou a mentira do “seguro de depósito bancário”, usando a palavra benigna “seguro” para mascarar uma farsa. Quando o sistema de poupança e empréstimo foi para o brejo no final de 1980, o “seguro de depósito” da FSLIC Federal [Poupança e Empréstimo Federal Insurance Corporation] foi desmascarado como pura fraude. O “seguro” era simplesmente o termo fumaça e espelhos para o nome sem lastro do governo federal. Os pobres contribuintes finalmente resgataram o S & Ls, mas agora ficamos com o FDIC anteriormente santificado [Federal Deposit Insurance Corporation], para os bancos comerciais, que agora esta cada vez mais visto como instável, uma vez que o próprio FDIC tem menos de um por cento do grande número de depósitos que “poderá segurar.”
A própria idéia de “seguro de depósito” é uma fraude; como se segurar uma instituição (reservas fracionárias bancárias), que é inerentemente insolvente, e que vai desmoronar quando o público finalmente entender a fraude? Suponha que, amanhã, o público norte-americano, de repente torna-se ciente da fraude bancária, e vá aos bancos amanhã de manhã, e, em uníssono, exija seu dinheiro. O que aconteceria? Os bancos seriam instantaneamente insolventes, uma vez que só conseguiriam reunir 10 por cento do dinheiro que devem aos seus clientes. Nem seria o enorme aumento de impostos necessário para socorrer todo mundo. Não: a única coisa que o Fed poderia fazer, e este estaria em seu poder, seria a de imprimir dinheiro suficiente para pagar todos os depositantes. Infelizmente, no estado atual do sistema bancário, o resultado seria uma queda imediata nos horrores da hiperinflação.
Assim, a remoção de proteção para grandes depositantes está eliminando o golpe neste nível. É, em outras palavras, a redução de risco moral.
No entanto, eu não suspeitaria de que os governos do mundo encontraram de repente Jesus/Rothbard. Eu suspeito que o que está acontecendo aqui é que o governo está plenamente consciente de que esta mudança irá criar uma separação entre depósitos bancários e títulos do governo. Títulos do governo, especialmente de papel a curto prazo, vai se tornar um investimento mais seguro do que os depósitos de grandes bancos. Isto irá conduzir os fundos a distância de bancos e empréstimos ao setor privado e empurrar os fundos para a direção da dívida pública patrocinada (onde haverá continuação de volta para essa dívida das prensas de impressão de dinheiro).
Fonte: economicpolicyjournal.com
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